La breve guida per assicurare le perdite di magazzino mercato azionario gli investitori prima volta può chiedere, c'è qualche modo per acquistare l'assicurazione sulle scorte per evitare perdite Al momento, l'acquisto di assicurazione per gli stock isnt facile come comprare una politica per il vostro portafoglio. Ci sono modi per assicurare, o di copertura, contro perdite del mercato azionario, tuttavia. Diversificare il portafoglio e utilizzando varietà di opzioni può aiutare a prevenire gli stock di investitori dalla sofferenza perdite sostanziali. La diversificazione Per diversificare un portafoglio è quello di ridurre il rischio non sistemica, investendo in una varietà di attività. Attraverso la diversificazione, la perdita netta realizzata da una diminuzione dei prezzi delle azioni equilibrerà i rendimenti da altre attività. In prossimità di una strategia di diversificazione, è importante diffondere la ricchezza tra gli investimenti con rendimenti costanti e volatili. Per quanto riguarda il mercato azionario, le scorte di sicurezza sono quelli che non testimoniano i movimenti volatili dei prezzi e pagano dividendi. Investire in un intero indice di come il SampP 500 o Dow Jones Industrial Average. che comprendono molti stock, è una strategia più efficace per assicurare investimenti azionari individuali. Obbligazioni, materie prime, valute, ei fondi sono beni preziosi per diversificare un portafoglio. In particolare, degli Stati Uniti Buoni del Tesoro sostenuti dal governo degli Stati Uniti sono considerati dagli investitori più conservatori di essere la risorsa più sicuro. Un portafoglio che contiene una percentuale compresa tra 10 e 30 anni Stati Uniti Buoni del Tesoro può facilitare perdite del mercato azionario di rischio legati. (Per ulteriori informazioni, consultare il rischio e diversificazione:. Diverse tipologie di rischio) Stock Options opzioni possono essere un valido strumento di copertura del rischio e assicurare perdite di magazzino. Un'opzione è un contratto tra due parti in cui l'acquirente ha il diritto di acquistare o vendere un titolo ad un prezzo concordato all'interno di una data predeterminata. Un'opzione call conferisce all'investitore il diritto di acquistare un titolo a un prezzo di esercizio con l'aspettativa che lo stock aumenterà di valore al di là del prezzo d'esercizio. Al contrario, un'opzione put dà all'investitore il diritto di vendere un titolo ad un prezzo di esercizio con l'aspettativa che il prezzo del titolo sottostante diminuisce. L'acquisto di stock option per i singoli titoli è un modo utile per proteggere le perdite relative di rischio associati con gli stock di volatili. (Per ulteriori informazioni, consultare Investopedias Opzioni Tutorial Base.) Altri tipi di opzioni Mentre stock option possono essere un modo sicuro per ridurre i rischi di investire, ci sono una varietà di opzioni diverse che danno agli investitori leva finanziaria e l'esposizione di mercato. Come le stock option, opzioni su indici sono uno strumento finanziario derivato che trae il suo valore da un indice sottostante. Il titolare del contratto ha il diritto di acquistare o vendere un paniere di attività, come la SampP 500 o Dow Jones Industrial Average. In particolare, le opzioni put indice di fornire l'assicurazione per gli investitori in un mercato orso. Nel corso di un mercato orso, attività in un portafoglio di investitori diminuirà mentre un'opzione indice di mettere genererà rendimenti positivi. Come opzioni su indici, opzioni ETF assicurano un settore di investimenti azionari. opzioni di ETF in grado di replicare gli indici interi o settori specifici come l'energia, la sanità e la tecnologia. Mentre le opzioni su indici sono cash settled, opzioni ETF possono essere risolte nel sottostante. Diverso da entrambe le opzioni su indici e ETF, opzioni VIX consentono agli operatori di speculare sulla volatilità del mercato non tengono conto del prezzo dello strumento sottostante. Come regolati in contanti di asset, le opzioni VIX sono un ottimo modo per diversificare e portafogli di copertura. (Per ulteriori informazioni, consultare: I 4 vantaggi di opzioni.) La linea di fondo Il mercato azionario è molto imprevedibile con i profitti e le perdite realizzati ogni giorno. Assicurare gli investimenti può essere un mezzo prezioso per evitare perdite sostanziali. Diversificare il portafoglio azionario è essenziale per qualsiasi investitore nel mercato azionario. Diversificando un portafoglio, un investitore acquisirà asset non correlati con quelli che attualmente possiedono in modo da bilanciare le perdite. La diversificazione può essere fatto in diversi modi e non solo acquistando una varietà di supporti. Obbligazioni, materie prime, fondi e in particolare le opzioni sono un metodo prezioso per assicurare gli investimenti azionari. Un offerta iniziale su un fallito company039s beni da un acquirente interessato scelto dalla società fallita. Da un pool di offerenti. L'articolo 50 è una clausola di negoziazione e di regolamento nel trattato UE che delinea i passi da compiere per qualsiasi paese che. Beta è una misura della volatilità o rischio sistematico, di sicurezza o di un portafoglio rispetto al mercato nel suo complesso. Un tipo di imposta riscossa sulle plusvalenze sostenute da individui e aziende. Le plusvalenze sono i profitti che un investitore. Un ordine per l'acquisto di un titolo pari o inferiore a un determinato prezzo. Un ordine di acquisto limite consente agli operatori e agli investitori di specificare. Un Internal Revenue Service (IRS) regola che consente per i prelievi senza penalità da un account IRA. La regola richiede that. Q: Vorrei acquistare singoli titoli, ma Im paura di perdere un sacco di soldi. Posso acquistare l'assicurazione A: Youre saggio voler impedire perdite catastrofiche. Dopo tutto, se si vende un magazzino per la perdita di 35, è necessario trovare uno che va fino 54 solo per ottenere i soldi indietro. E ci avevate molti titoli che vanno su 54 subito. Si può acquistare l'assicurazione per proteggerti da perdite di magazzino catastrofiche Dopo tutto, è possibile acquistare l'assicurazione medica catastrofico e ottenere l'assicurazione per proteggere la vostra casa da incendi, forti venti e terremoti. Allora, perché non il vostro portafoglio La risposta è sì, ma è un po 'diverso rispetto a una politica di proprietari di case di assicurazione standard. Tu non emettere assegni ogni mese. Assicurazione per il vostro portafoglio è più simile a una strategia di negoziazione o di copertura. Ci sono due approcci che potrebbero funzionare, si questo è un po 'meno costoso, ma ha i rischi di una propria e un altro che vi costerà un po' di più. La prima strategia sta avendo una politica di fermezza di tagliare le perdite. investitore Noto, Gerald Loeb, ha detto agli investitori di vendere qualsiasi titolo che è sceso del 10 dal prezzo pagato. Se si segue questa regola, la maggior parte del tempo sarete in grado di limitare le perdite. Ma questo richiede di uno impostare e mantenere ordini di stop loss o monitorare le scorte costantemente. Theres un altro pericolo. Consente di dire che un titolo è scambiato per il 10, e si dispone di un ordine di vendita in se va a 9, che sarebbe un calo del 10. Ma cosa succede se l'azienda rivela la sua contabilità era una frode totale e il suo fallimento. Le azioni probabilmente cadere immediatamente a quasi 0. Diciamo 0.10. In questo caso il vostro doesnt ordine di vendita si fa nulla di buono. Il vostro ordine di vendita si trasforma in un ordine di mercato, quando il titolo scende al di sotto 9. Dal momento che le azioni non negoziate mani alle 9, e diretti verso 0.10, youd finiscono per vendere a 0.10. E anche se si ha un ordine sell limit, che consente di definire un prezzo specifico per vendere a, la vendita non avrebbe mai eseguito. In altre parole, youd ancora possiede delle azioni. Thats dove copertura e le opzioni sono disponibili in. L'altra cosa che avrebbe potuto fare in questo caso è quello di acquistare una opzione put per le azioni si possedeva. Attraverso il pagamento di una tassa, o premio, è possibile forzare un altro investitore ad acquistare le vostre azioni a qualsiasi prezzo si imposta prima del tempo. Quindi, consente di dire, in questo caso si possedeva una opzione put sul titolo per 9. Anche dopo le azioni sono crollati a 0,10, si sarebbe ancora avere il diritto di vendere le azioni per l'acquirente dell'opzione per 9. Si, in effetti, ha acquistato assicurazione per la vostra perdita cap a 10. Non ci sono inconvenienti con opzioni put. In primo luogo, costano soldi. Oltre al premio che si paga, si deve anche pagare una tassa di intermediazione questo è di solito superiore a un normale ordine di mercato per uno stock. E come ogni forma di assicurazione, sei i premi che si paga se nulla di male accade. L'altro svantaggio è che alla loro scadenza, quindi bisogna continuare a comprare nuove opzioni put per sostituire quelli che scadono. Ma se siete disposti a mettere in su con questi inconvenienti, mettere opzioni possono essere un ottimo modo per gli investitori di proteggersi. Matt Krantz è un reporter mercati finanziari a USA Today. Egli risponde a una diversa domanda lettore di ogni giorno della settimana nella sua rubrica Chiedi Matt a money. usatoday. Per inviare una domanda, e-mail Matt a mkrantzusatoday. Opzioni Basics: Perché utilizzare opzioni Ci sono due ragioni principali per cui un investitore avrebbe utilizzato le opzioni: a speculare e di copertura. La speculazione 13 si può pensare di speculazione come scommettere sul movimento di un titolo. Il vantaggio di opzioni è che si arent limitato a realizzare un profitto solo quando il mercato sale. A causa della versatilità di opzioni, si può anche fare soldi quando il mercato va giù o anche lateralmente. La speculazione è il territorio in cui si fa un sacco di soldi - e ha perso. L'utilizzo di opzioni in questo modo è la ragione opzioni hanno la reputazione di essere rischioso. Questo perché quando si acquista un'opzione, bisogna essere corretti nel determinare non solo la direzione del movimento delle scorte, ma anche l'entità e la tempistica di questo movimento. Per avere successo, è necessario prevedere correttamente se un titolo salirà o verso il basso, e bisogna avere ragione su quanto il prezzo sarà diverso così come il lasso di tempo che ci vorrà per tutto questo accada. E non dimenticare commissioni. Le combinazioni di questi fattori significa che le probabilità sono accatastati contro di voi. 13 Allora perché la gente speculare con opzioni se le probabilità sono così distorti parte la versatilità, il suo tutto su come utilizzare la leva. Quando si sta controllando 100 azioni con un contratto, non prende molto di un movimento di prezzo per generare notevoli profitti. 13 di copertura 13 L'altra funzione delle opzioni è di copertura. Pensate a questo come una polizza di assicurazione. Proprio come si assicurare la vostra casa o in auto, le opzioni possono essere utilizzate per assicurare i vostri investimenti contro una flessione. I critici di opzioni dicono che se siete così sicuri della vostra scelta magazzino che avete bisogno di una siepe, non dovreste fare l'investimento. D'altra parte, non vi è dubbio che le strategie di copertura può essere utile, specialmente per grandi istituzioni. Anche il singolo investitore può beneficiare. Immaginate che si voleva approfittare dei titoli tecnologici e la loro rialzo, ma dire che anche voluto limitare le eventuali perdite. Utilizzando le opzioni, si sarebbe in grado di restringere la downside mentre godendo il pieno a testa in un modo economicamente efficace. (Per ulteriori informazioni, consultare Put Married:. Un rapporto di protezione e Una guida per principianti di copertura) 13 Una parola su Stock Options 13 Anche se arent disponibili opzioni dei dipendenti a tutti, questo tipo di opzione potrebbe, in un certo senso, essere classificato come Una terza ragione per l'utilizzo di opzioni. Molte aziende utilizzano le stock option come un modo per attrarre e mantenere i dipendenti di talento, in particolare la gestione. Sono simili ai normali stock option che il titolare ha il diritto ma non l'obbligo di acquistare azioni della società. Il contratto, tuttavia, è tra il titolare e l'azienda, mentre l'opzione normale è un contratto tra due parti che sono completamente estranei alla società. (Per ulteriori informazioni, vedere il vero costo delle stock option.) Scopri il mondo di opzioni, dai concetti primari a come opzioni funzionano e perché si potrebbe usarli. Una conoscenza approfondita del rischio è essenziale nella negoziazione di opzioni. Così è sapere i fattori che influenzano prezzo dell'opzione. Le scorte non sono le uniche opzioni titoli sottostanti. Scopri come utilizzare le opzioni FOREX a scopo di lucro e di copertura. Investire in Google (GOOG) generalmente richiede di pagare il prezzo della azione moltiplicato per il numero di azioni acquistate. Un'alternativa utilizzando capitale minore comporta l'uso di opzioni. Se si desidera utilizzare la leva finanziaria a vostro vantaggio, è necessario conoscere il numero di contratti per comprare. Un buon punto di partenza con le opzioni sta scrivendo questi contratti contro azioni già in vostro possesso. Questa strategia di trading può ridurre il rischio - ma solo se lo si utilizza in modo efficace. Opzioni sono valutati in una varietà di modi diversi. Ulteriori informazioni su come le opzioni hanno un prezzo di questo tutorial. opzioni su indici sono meno volatili e più liquido rispetto alle opzioni regolari. Capire come il commercio opzioni su indici con questa semplice introduzione. Le opzioni possono essere un'ottima aggiunta a un portafoglio. Scopri come iniziare. Domande frequenti imparare a distinguere tra beni strumentali e beni di consumo, e capire perché i beni strumentali richiedono risparmio e gli investimenti. Un derivato è un contratto tra due o più parti il cui valore si basa su un attività finanziaria sottostante concordato. Il fossato economica a lungo termine, coniato e reso popolare da Warren Buffett, si riferisce ad una capacità di business per mantenere vantaggi competitivi. Scopri le differenze tra società in nome collettivo e le società a responsabilità limitata ogni tipo ha caratteristiche uniche, i vantaggi. Domande frequenti imparare a distinguere tra beni strumentali e beni di consumo, e capire perché i beni strumentali richiedono risparmio e gli investimenti. Un derivato è un contratto tra due o più parti il cui valore si basa su un attività finanziaria sottostante concordato. Il fossato economica a lungo termine, coniato e reso popolare da Warren Buffett, si riferisce ad una capacità di business per mantenere vantaggi competitivi. Scopri le differenze tra società in nome collettivo e le società a responsabilità limitata ogni tipo ha caratteristiche uniche, benefits. Insure vostro portafoglio contro perdite enormi 1 ottobre 2008 alle 12:00 Le storie stanno già cominciando ad arrivare alla spicciolata. Nei mesi a seguire, il flusso sarà senza dubbio diventato un diluvio: una coppia il cui pensionamento è in dubbio perché avevano gran parte del loro portafoglio in presumibilmente solide, giganti sicuri come Wachovia o Fannie Mae. I genitori che non hanno più i soldi del college sono stati risparmio per il loro 16-year-old, perché hanno mantenuto tutto questo nel mercato troppo a lungo, invece di prendere almeno tre anni prima avrebbero bisogno. sixtysomethings in pensione che possono avere bisogno di uscire di pensionamento perché non possono disegnare i loro portafogli già esauriti. E quello non è nemmeno compresi i danni agli azionisti di sostenitori presumibilmente a prova di recessione General Electric (NYSE: GE). ATampT (NYSE: T). e Pfizer (NYSE: PFE). tra molti altri. Il suo due volte più terribile di sentire queste storie, perché avrebbe potuto essere evitata - e gran parte della preoccupazione, stress e perdita eluso. Quale lezione possiamo trarre dal passato anno per contribuire a proteggere i nostri portafogli dalle perdite in futuro Mentre quasi nessuno avrebbe potuto prevedere il crollo di tante istituzioni americane, da Lehman a AIG (NYSE: AIG). vi è almeno un passo che possiamo fare per proteggerci contro le incognite future, quando la posta in gioco è alta: Utilizzare le opzioni per l'assicurazione. Le opzioni sono strumenti, non le armi circa Fooldom, opzioni sono tipicamente stato dato il pennello gentile da parte. La maggior parte degli investitori, si sostiene, non hanno bisogno di utilizzare le opzioni per avere successo nel corso della vita. Che è vero. E la maggior parte degli investitori perderanno soldi in opzioni. Che non è vero, e non del tutto il punto, se si utilizzano le opzioni nel modo giusto. Per chi non conosce, le opzioni sono semplicemente il diritto di acquistare o vendere un titolo a un prezzo stabilito da una data specifica. Opzioni sono stati introdotti al pubblico nel 1973 dal Chicago Board Options Exchange. Theyve avuto un enorme incremento volume di scambio ogni anno per anni come le persone a conoscere il loro valore. Ero scettico di opzioni per diversi anni, anche, fino a quando ho iniziato a imparare di più su di loro da articoli Motley Fool scritti intorno al 2000. Nel corso degli ultimi otto anni, e soprattutto il passato cinque, Ive ha felicemente opzioni utilizzate nella gestione di portafogli con soldi veri pubblici, così come nel mio portafoglio. Theyve mi ha aiutato a ottenere una migliore acquisto e vendita dei prezzi, di scommettere contro alcune posizioni o altri di copertura, e per assicurarsi contro eventuali ribassi. L'acquisto di opzioni put per l'assicurazione, soprattutto quando si hanno un sacco di guida su un paio di posizioni, può essere intelligente come avere l'assicurazione per proteggere la vostra casa contro gli incendi. Come mette funzionano Un'opzione put conferisce al titolare il diritto di vendere un titolo a un prezzo stabilito entro una certa data. L'acquisto di un'opzione put quando si possiede anche lo stock è fondamentalmente l'acquisto di assicurazione per la vostra borsa, o di copertura contro un possibile declino. Per esempio, se si possiede 1.000 azioni di Citigroup (NYSE: C). attualmente scambiato intorno a 23, è possibile acquistare 10 contratti di opzione put (ogni contratto rappresenta 100 di azioni) per assicurare la vostra intera posizione contro un ulteriore declino. Oggi, vi costerebbe circa 3,75 dollari per azione per assicurare un prezzo di 20 vendita (prezzo di esercizio) sulle tue azioni Citigroup tutta la strada fino a metà gennaio 2010. Quindi, anche se Citigroup è sceso a 0 nel corso dei prossimi 15 mesi, l'opzione put proprietario sarebbe in grado di vendere a 20 per un prezzo di vendita netto di 16,25 dopo la contabilità per il costo dei mette. Se Citigroup cade meno lontano, e si credono ancora nel suo potenziale a lungo termine, è possibile vendere le mette per un profitto e continuare a possedere le quote. D'altra parte, se Citigroup è di 35 dollari per azione un anno da oggi, la polizza di assicurazione di 20 solito ha più molto valore. Ancora, si sono stati protetti al ribasso per l'anno passato, e youve tratto profitto con il brodo, registrando un aumento. Ci sono anche vantaggi secondari. La conoscenza che il tuo più grande azienda è assicurato può rendere abbastanza comodo per sgranocchiare opportunità di recente battuto-down si vede, o per mantenere tenendo le altre posizioni, più piccoli già in vostro possesso. Per lo meno, con le posizioni chiave assicurati, è solito correre per le colline e vendere fuori nei momenti peggiori. E quando i mercati recuperano, youll partecipare. Quando usare mette Non è economico per assicurare grandi posizioni per lunghi periodi di tempo, in particolare in ambiente di oggi. Ma in questi tempi, che il costo up-front può essere sminuito dalle perdite si potrebbe quindi evitare. In generale, si dovrebbe prendere in considerazione opzioni put come assicurazione per le posizioni che sono grandi o vitale nel vostro portafoglio, o che faccia più rischio ora di quanto originariamente presunta. Inoltre, se siete preparando a vendere una posizione nel prossimo anno o due, mette sono un modo pratico per assicurare voi stessi un prezzo minimo di vendita per la data di vendita prescelta. Si paga per il privilegio, ma da lì è tutto sottosopra, senza preoccuparsi ribasso. Utilizzare le opzioni per sfruttare la conoscenza di uno stock che uso le opzioni di sfruttare la mia conoscenza esistente di una valutazione delle scorte e modello di business. Esistono molte strategie di opzione redditizio per base azionaria investitori - strategie che completano il portafoglio di azioni, piuttosto che compromettono esso. Im non uno speculatore opzioni o commerciante. Im un investitore stock-based che capisce il potere di opzioni quando utilizzato in combinazione con le azione la conoscenza - e quando viene utilizzato per la gestione del rischio.
No comments:
Post a Comment